4 عامل اصلی برای ساختن یک نمونه کارها سودآور

درک سیمون مدیر سرمقاله مسابقات ایالات متحده است. وی 20+ سال تجربه به عنوان یک تجارت آزاد و نویسنده ورزشی دارد.

Marguerita یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) ، مشاور برنامه ریزی بازنشستگی منشور (CRPC®) ، حرفه ای دارای درآمد بازنشستگی (RICP®) و یک مشاور سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (CSRIC) است. وی بیش از 20 سال در صنعت برنامه ریزی مالی مشغول به کار است و روزهای خود را صرف کمک به مشتریان خود می کند تا وضوح ، اعتماد به نفس و کنترل زندگی مالی خود را بدست آورند.

کاترینا اویلا مونیچیلو یک ویراستار ، نویسنده با تجربه ، حقایق و چاپگر با بیش از چهارده سال تجربه کار با انتشارات چاپی و آنلاین است. در سال 2011 ، وی سردبیر World Tea News ، یک خبرنامه هفتگی برای تجارت چای ایالات متحده شد. در سال 2013 ، وی به عنوان سردبیر ارشد برای کمک به تحول در مجله چای از یک انتشار سه ماهه کوچک به یک مجله ماهانه توزیع شده ملی استخدام شد. کاترینا همچنین به عنوان ویرایشگر کپی در پارچه ، کاغذ ، قیچی و به عنوان تصحیح کننده کتاب های Applewood خدمت کرده است. از سال 2015 او به عنوان یک بررسی کننده واقعیت برای مجلات Illustrated و Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook's Cook کار کرده است. وی مقالاتی را در بوستون گلوب ، مجله یانکی و موارد دیگر منتشر کرده است. در سال 2011 ، او اولین کتاب خود را با عنوان یک Tea Reader: Living Life One Cup همزمان (Tuttle) منتشر کرد. وی قبل از کار به عنوان ویراستار ، مدرک کارشناسی ارشد بهداشت عمومی را در خدمات درمانی کسب کرد و در مدیریت غیرانتفاعی کار کرد.

مدیریت نمونه کارها به معنای چیزهای مختلف برای افراد مختلف است ، اما به طور کلی ، این راهی برای تعادل خطرات و پاداش است. و در حالی که هدف هر استراتژی سرمایه گذاری ساده به نظر می رسد - پول درآوردن - اغلب به شرایط یک سرمایه گذار بستگی دارد.

به عنوان مثال ، یک جوان تازه وارد نیروی کار تمام وقت ممکن است به طور منطقی انتظار داشته باشد که سبد سرمایه گذاری وی رشد کند و هنگام بازنشستگی تخم مرغ لانه را برای او فراهم کند. برعکس ، یک کارگر مسن ممکن است بخواهد آنچه را که قبلاً انباشته شده است ، نگه دارد. رویکردهای فردی برای برآورده کردن خواسته های هر دو نوع سرمایه گذار (به همراه خواسته های دیگران) مورد نیاز است. در اینجا نگاهی به برخی از روشهای اندازه گیری و بهبود عملکرد نمونه کارها ارائه می شود.

غذای اصلی

• بازده سرمایه گذاری یک عامل مهم در تصمیم گیری در مورد خرید سهام است یا خیر.
• با مبلغی که یک سهام بازده است ، خطر افزایش می یابد ، بنابراین انتخاب سهام که تحمل ریسک شما را برآورده می کند ضروری است.
• متنوع سازی برای کاهش ضرر در طی نوسانات کار می کند ، اما بیش از حد می تواند سودآوری شما را کاهش دهد.
• بهتر است از یک نمونه کارها پر از سهام با انتظارات بازده بالا ، که اغلب به آن اثر قرعه کشی گفته می شود ، جلوگیری کنید.

سرمایه گذاری / لارا آنتال

اندازه گیری بازده سرمایه گذاری (ROI)

ابتدایی ترین اندازه گیری عملکرد یک نمونه کارها ، بازده سرمایه گذاری یا ROI است. افراد با دانستن اینکه هر دلار سرمایه گذاری شده چه چیزی را به دست می آورد ، می توانند به طور مؤثرتری یک استراتژی مدیریت پول منطقی را تدوین کنند.

البته ROI به انواع اوراق بهادار که یک سرمایه گذار برای نگه داشتن آن انتخاب می کند بستگی دارد و با بهبود یا بدتر شدن شرایط بازار می تواند تغییر کند. به طور معمول ، هرچه ROI بالقوه بیشتر باشد ، خطر و برعکس نیز بیشتر می شود. بنابراین ، کنترل ریسک یکی از کارکردهای اصلی مدیریت نمونه کارها صدا است.

اندازه گیری خطر

از آنجا که ریسک و پاداش ، در اصل ، دو طرف یک سکه است ، تحمل فرد نسبت به اولی تمایل به تأثیرگذاری یا حتی دیکته دومی دارد. به عنوان مثال ، اگر شخصی به جای رشد ، دارایی های فعلی خود را حفظ کند ، ممکن است فقط سرمایه گذاری های ایمن و ایمن را در سبد سهام خود بخواهد. اما "ایمن و ایمن" چیست و چگونه می توان چنین عینی را بدست آورد؟

به طور کلی ، دو روش برای کاهش ریسک سرمایه گذاری وجود دارد و هنوز هم نرخ تورم غالب را برطرف می کند. اولین مورد انتخاب اوراق بهادار است ، زیرا برخی از آنها خطرناک تر از سایرین هستند. در حالی که یک سرمایه گذار ممکن است با خرید یک سهام پنی مورد علاقه ، به خانه ای برسد ، همیشه این احتمال وجود دارد که آنها به بیرون حمله کنند.

برعکس ، یک پیوند دولتی ممکن است فرصتی برای جمع آوری اغلب در پایگاه ها نداشته باشد ، اما به احتمال زیاد شما را از بازی خارج نمی کند.

یکی از راه های ارزیابی ریسک ، تعیین بتا امنیت است. بتا 1. 0 نشان می دهد که ارزش سهام به طور معمول در رابطه با بازار افزایش می یابد و سقوط می کند. بتاهای بالاتر و پایین نشان دهنده واگرایی کم و بیش از میانگین بازار مربوطه است.

یکی دیگر از وسایل پیچیده تر برای ارزیابی ریسک از طریق نسبت شارپ ، که عملکرد تنظیم شده از ریسک را با کم کردن نرخ بدون ریسک ، مانند وثیقه 10 ساله خزانه داری ایالات متحده ، از بازده سرمایه گذاری شخص و تقسیم نتیجه با انحراف استاندارد اندازه گیری می کند. این بازگشتهرچه نسبت آن بیشتر باشد ، گفته می شود عملکرد تنظیم شده ریسک بهتر گفته می شود.

صرف نظر از چگونگی انتخاب آن برای تعیین کمیت آن (سایر روش ها شامل محاسبات انحراف استاندارد آلفا ، R و ساده) ، ریسک به نوسانات قیمت کاهش می یابد. از این رو ، روش دوم و شاید محبوب ترین روش به حداقل رساندن ریسک از طریق تنوع است.

پنهانی نیست که اوراق بهادار مانند طلا و نقره به طور معمول در طول رکود بازار عملکرد خوبی داشته باشد ، در حالی که دیگران مانند سهام فناوری هنگام افزایش بازار بهتر عمل می کنند. سرمایه گذاران با توازن منابع برای محافظت در برابر شرایط مختلف بازار ، حتی با وسایل نقلیه سرمایه گذاری فردی بسیار بی ثبات ، می توانند به ثبات نسبی نمونه کارها دست یابند.

متنوع شدن

در حالی که تنوع خوب است ، در تنوع بیش از حد خطر وجود دارد. کل نکته یک نمونه کارها متنوع ، صاف کردن اثرات قیمت گذاری اوج و دره است که توسط نوسانات عادی بازار ایجاد می شود و با رکودهای طولانی مدت سهام/بازار مبارزه می کند.

هر چیزی فراتر از یک استراتژی متنوع سازی که نوسانات را صاف می کند ، می تواند به سرعت ضد تولید شود ، زیرا مهار خطرات نزولی نیز شامل پتانسیل صعودی است.

این اثر مبهم را می توان با در نظر گرفتن یک نمونه کارها که صرفاً و به طور مساوی از سهام طلای/نقره ای که قبلاً ذکر شد و سهام فناوری را شامل می شود ، به راحتی درک کرد. از نظر تئوری ، سهام طلا/نقره در بازارهای نزولی عملکرد خوبی دارد و در بازارهای صعودی چندان هم خوب نیست ، و دارای معکوس برای سهام فناوری است. البته نتیجه خالص یک سبد راکد است که در یک منطقه با ضرر در منطقه دیگر جبران می شود.

اجتناب از اثر قرعه کشی

حتی بدتر از یک نمونه کارها-Wild-Wild ، یکی از آنها بسیار متکی به سرمایه گذاری های پرخطر و با بازده بالا است ، حتی اگر متنوع باشند و ثابت کرده اند (تا حد امکان) برای ارائه انتظار مثبت در دراز مدت.

دلیل این امر ساده است: هرچه سرمایه گذاری سوداگرانه تر باشد ، احتمال اینکه الف) دستاوردهای موعود تحقق یابد ، یا ب) سرمایه گذار با یک بحران نقدینگی روبرو می شود که نیاز به فروش زودرس و ضرر دارد.

ملاحظات دیگر

بنابراین ، هنگام تصمیم گیری در مورد ترکیب نمونه کارها مناسب ، این موارد را در خاطر داشته باشید:

• افق زمانی خود را بدانید: دانستن مدت زمانی که باید سرمایه گذاری کنید ، به نام افق زمانی خود ضروری است. درک این امر به شما امکان می دهد اهداف قابل دستیابی را ایجاد کرده و تحمل ریسک خود را درک کنید.
• اهداف: دقیقاً چه چیزی است که شما سعی در انجام آن دارید؟آیا هدف شما برای جمع آوری ثروت یا نگه داشتن آنچه در حال حاضر دارید؟
• تحمل ریسک: چگونه می توانید نوسانات روزانه بازار و افزایش و سقوط متعاقب ارزش خالص خود را کنترل کنید؟اگر مستعد واکنش های وحشی هستید ، مانند چک کردن آسمان برای Swarms of Losts هر بار که نمونه کارها ارزش خود را از دست می دهد ، ممکن است شما را برای یافتن سرمایه گذاری های پایدار تر به شما جلب کند. رسیدن به برخی از اهداف مالی که تعیین کرده اید ممکن است بیشتر طول بکشد ، اما حداقل در شب می خوابید.
• آنچه را که می دانید داشته باشید: اغلب ، به سرمایه گذاری در مشاغل و صنایعی که در مورد آنها می دانید کمک می کند. ویجت های ACME ممکن است سه ماهه چهارم عالی داشته باشند ، اما اگر چیزی در مورد صنعت ویجت نمی دانید ، چگونه می دانید که این شرکت همچنان موفق خواهد بود؟برای این موضوع ، چگونه می دانید که مردم از این پس از پنج تا 10 سال از ابزارک ها استفاده می کنند؟اطلاعات مربوط به یک تجارت یا صنعت خاص لزوماً پاسخ این سؤالات را ارائه نمی دهد ، اما مطمئناً ضرری ندارد.
• چه موقع خرید/فروش: اگر بازار سهام اخیراً چیزی را به ما آموخته است ، این است که کنی راجرز درست بود: "شما باید بدانید که چه موقع باید نگه دارید ، بدانید که چه موقع باید برابر شوید."هر خرید باید یک هدف داشته باشد و شما باید دائماً آن هدف را با توجه به بازار و سایر شرایط ارزیابی کنید.

چگونه یک نمونه کارها سودآور ایجاد می کنید؟

روش های مختلفی برای ایجاد یک نمونه کارها سودآور وجود دارد ، اما بهتر است در حالی که در صورت لزوم تنظیمات را انجام می دهید ، اهداف ایجاد کنید ، یک استراتژی ایجاد کنید ، ریسک را اندازه گیری کنید و به استراتژی خود بچسبانید. یک مشاور مالی حرفه ای می تواند به شما در ساخت و حفظ نمونه کارها کمک کند.

کارآمدترین نمونه کارها چیست؟

برخی از سرمایه گذاران بر این باورند که کارآمدترین نمونه کارها بالاترین بازده مورد انتظار را برای پایین ترین یا سطح خاص ریسک ارائه می دهد. این به عنوان مرزی کارآیی ، بخشی از تئوری مدرن نمونه کارها شناخته می شود.

چگونه می توانم نمونه کارها خود را رشد دهم؟

هر سرمایه گذار و مشاور مالی یک روش ترجیحی برای رشد یک نمونه کارها دارد. روش ها از میانگین هزینه و تنوع دلار ساده و متنوع و استراتژی های پیچیده متغیر است. شما باید یک استراتژی سرمایه گذاری پیدا کنید که برای بودجه ، تحمل ریسک و جدول زمانی شما کار کند. یک مشاور مالی حرفه ای می تواند به شما در یافتن بهترین راه برای رشد نمونه کارها کمک کند.

خط پایین

با درک کامل و بیان اهداف پولی و شرکت کننده در برنامه ریزی مالی خود ، می توانید سبد سرمایه گذاری خود را با خیال راحت و به طور پیوسته رشد دهید - بدون رشد هرگونه موهای خاکستری (بیشتر) در این فرآیند.