5 راز برای سرمایه گذاری موفق

زمان بندی بازار. تجارتتعادل مجدداگر سرمایه گذاری می کنید ، احتمال دارد که در یک یا چند مورد از این فعالیت ها شرکت کنید. اما آیا شما هیچ یک از آنها را درست انجام می دهید؟

برای آخرین قسمت از سنت های مشترک در Prairie ™ ، من با سارا مدیسون ، تحلیلگر مالی و مدیر نمونه کارها با اولین مدیریت ثروت ملی ، به نیروها پیوستم (برای مشاهده بیوگرافی کامل او اینجا را کلیک کنید) ، برای کمک به شما در تبدیل شدن به بهترین سرمایه گذار. با بیش از 30 سال تجربه در مدیریت پول بین ما ، ما پنج راز برتر را برای سرمایه گذاری موفق گردآوری کردیم:

اکنون اسرار سرمایه گذاران موفق را می دانید ، اما آیا می دانید چگونه آنها را در نمونه کارها خود اعمال کنید؟برای کمک به شما ، من و سارا آنها را برای شما شکستیم! می توانید همه چیز را در مورد پنج راز زیر بخوانید ، کل قسمت پادکست را تماشا کنید ، یا در هر کجا که پادکست های خود را پخش می کنید ، به سنت های مشترک در Prairie گوش دهید.

راز شماره 1: سعی نکنید بازار را به پایان برسانید.

زمان بندی بازار زمانی است که یک سرمایه گذار برای مدت زمان انتخابی سرمایه گذاری را خریداری یا به فروش می رساند تا آنها بتوانند در طول تغییرات قیمت مورد انتظار آن را در اختیار داشته باشند یا آن را نداشته باشند. از نظر تئوری ، زمان بندی بازار به نظر می رسد یک روش آشکار برای تولید بازده اضافه شده است زیرا می دانیم سهام با گذشت زمان بالا و پایین می رود.

اما مشکل این است که مردم این کار را به خوبی انجام نمی دهند (از جمله بیشتر متخصصان). به علاوه ، خارج شدن از بازار در زمان اشتباه می تواند به عملکرد سرمایه گذاری شما آسیب برساند. بازار 75 ٪ از زمان در سالهای تقویم مثبت است ، به طوری که هر زمان که بخواهید از آن خارج شوید ، حرکت صعودی علیه شما کار می کند.

بنابراین چه چیزی ما را سوق می دهد تا بازار را به زمان خود برسانیم؟ما می توانیم غرایز خود را مقصر بدانیم. پاسخ مبارزه یا پرواز ما برای زنده نگه داشتن ما مفید است ، اما هنگام سرمایه گذاری بسیار مفید نیست. ما احساس خسارات و روزهای کمتری نسبت به روزها احساس می کنیم ، بنابراین غریزه طبیعی ما این است که از هر هزینه ای از روزهای پایین خودداری کنیم.

برای بدتر شدن اوضاع ، تلاش برای زمان بازار به این معنی است که باید دو بار آن را درست کنید: ابتدا وقتی از بازار خارج می شوید و بعد از بازگشت دوباره وارد می شوید. با این حال ، به اندازه کافی چالش برانگیز است که یک طرف از آن حق را بدست آورید ، چه رسد بههر دو.

طبق تحقیقات در مورد "بهترین روزهای از دست رفته" ، از دست رفته فقط یک روز بهترین روز رشد 1000 دلار در طی یک بازه زمانی 30 ساله را بیش از 2000 دلار کاهش می دهد-و این بهترین روز تنها می تواند و اغلب در بدترین روزهای بازار اتفاق می افتد. همان ریاضیات را با مانده حساب بزرگتر انجام دهید و مشکل قابل توجه است.

به جای زمان بندی بازار ، به اکثر مشتریان می گوییم که به طور مداوم در یک برنامه تعیین شده سرمایه گذاری کنند ، خواه بازار خوب ، بد ، در همه زمانها یا در کمترین زمان باشد. این روش که به عنوان میانگین هزینه دلار نیز شناخته می شود ، احساسات را از سرمایه گذاری خارج می کند و از ادعای قدیمی پیروی می کند که زمان در بازار مهمتر از زمان بندی بازار است.

راز شماره 2: بیش از حد تجارت نکنید.

یک متولی بزرگ مطالعه ای را انجام داد که به دهه ها عملکرد خود را با میلیون ها حساب انجام داد. آنها بهترین حسابهای عملکردی و بدترین عملکرد را گروه بندی کردند و سرمایه گذاران را مورد بررسی قرار دادند تا دریابند که آیا مشترکات وجود دارد یا خیر. بدترین گروه عملکرد بیشترین معامله را انجام داده بود ، در حالی که بهترین گروه عملکردی فراموش کرده بودند که یک حساب کاربری داشتند!

همچنین یک مطالعه بیش از پنج میلیون نفر وجود دارد که در آن سرمایه گذاری های وفاداری (2021) دریافتند که زنان در سرمایه گذاری نسبتاً مداوم عملکرد بهتری دارند. دلیل این امر این بود که ، به عنوان یک گروه ، زنان نیمی از مردان در این مطالعه معامله می کردند.

بنابراین ، این تحقیق به وضوح نشان می دهد که تجارت کمتر برابر با سرمایه گذاری بهتر است. و همچنین یادآوری این نکته حائز اهمیت است که هزینه ها و کمیسیون های مرتبط با تجارت ، همراه با پیامدهای مالیاتی هنگام فروش چیزی در یک حساب مشمول مالیات وجود دارد. بنابراین با تجارت بیشتر ، هزینه های خود را افزایش می دهید و سود خود را از بین می برید - برای اطلاعات بیشتر در مورد آن ، به راز شماره 5 مراجعه کنید.

راز شماره 3: نمونه کارها خود را دوباره متعادل کنید.

تعادل مجدد نمونه کارها به این معنی است که شما وزن یا درصد هدف را برای سرمایه گذاری های خود تعیین کرده اید ، و به طور دوره ای تجارت می کنید تا آنها را به آن اهداف بازگرداند.

صبر کنید ، آیا من فقط به شما نگفتم که خیلی تجارت نکنید؟خوب ، کلید تعادل مجدد این است که این کار را به صورت کم نظیر انجام دهید - یک بار در سال در یک تاریخ مشخص ، مانند تولد شما.

ما همچنین به مشتریان خود کمک می کنیم تا وقتی وزن آنها از یک آستانه خاص از هدف فراتر رود ، تعادل برقرار کنند ، که برای آن تحقیقات می گوید 5 ٪ تعداد بهینه است.

بازارها می توانند بی ثبات باشند و می توانید از این نوسانات به نفع خود استفاده کنید. تعادل مجدد شما را به وزنهای هدف خود باز می گرداند تا آنچه نسبتاً خوب انجام می شود به Target فروخته می شود و آنچه را که تحت تأثیر قرار می گیرد خریداری می شود تا به آن هدف برسد.

اگر علاقه ای به تعادل خود ندارید ، گزینه های دیگری نیز وجود دارد. با برنامه های بازنشستگی زیادی می توانید تعادل خودکار را تنظیم کنید. البته ، جایگزین این است که یک حرفه ای مانند شرکت ما استخدام کنید تا این کار را برای شما انجام دهد.

راز شماره 4: یک نمونه کارها متنوع داشته باشید.

بازار شما را به دلیل خطر داشتن ثروت زیادی در یک چیز جبران نمی کند. غلظت ها به طرز تکان دهنده ای متداول هستند ، اما خطری برای پاداش گرفتن از آنها نیست.

اگر اتفاقی برای آن یک شرکت یا صنعت ، مانند تغییر قانون یا تغییر مدیریتی بیفتد ، واقعاً می تواند به سرمایه گذاری های شما آسیب برساند. از طرف دیگر ، تحقیقات نشان می دهد که تنوع می تواند 1 ٪ از بازگشت در سال را اضافه کند.

در برخی موارد ، غلظت ها می توانند ثروت زیادی ایجاد کنند ، اما این ثروت از طریق تنوع حفظ می شود. بنابراین اگر قبلاً این کار را نکرده اید ، آن نمونه کارها را متنوع کنید!

بازدهی که از سرمایه گذاری خود دریافت می کنید همان چیزی است که پس از پرداخت تمام هزینه ها ، از جمله مالیات ، باقی مانده است. بنابراین ، هزینه ها می توانند بازده سرمایه گذاری شما را از بین ببرد که هیچ ارزشی برای شما اضافه نمی کنند.

پول پس انداز شده در این هزینه ها ، اعم از مالیات ، کمیسیون یا آنچه در سرمایه گذاری های خود می پردازید ، به همان اندازه واقعی و ملموس است که پولی که از طریق یک برنامه سرمایه گذاری دقیق بدست می آید. با کمال تعجب ، تحقیقات نشان می دهد که هرچه هزینه های شما پایین بیاید ، احتمال اینکه یکی از مجریان برتر سرمایه گذاری باشید ، بیشتر است.

اکنون ، من می دانم که شما چه فکر می کنید: برای استخدام یک مدیر حرفه ای مانند ما هزینه دارد. آیا این بدان معنی است که شما باید با استخدام مشاور ، هزینه ها را کاهش دهید؟

که بستگی دارد. تحقیقات نشان می دهد که مشاوران مالی که منافع آنها با مشتریان خود هماهنگ است ، ارزش زیادی را به شما می بخشد. این به مرور زمان و تند و تیز است ، اما مشاوران بیش از پرداخت هزینه خود با کمک به شما در اجرای این پنج راز - مهمتر از این که به شما در مدیریت برنامه مالی خود کمک کنند و هماهنگی املاک و برنامه ریزی مالیاتی خود را انجام دهند.

شاید تعجب کنید که می دانید من از یک مشاور برای سرمایه گذاری های خودم استفاده می کنم. به این دلیل است که من می دانم که با پول تعصب و چمدان عاطفی دارم ، بنابراین با کسی کار می کنم تا من را از خودم نجات دهد. این بیش از ارزش هزینه ای است که من پرداخت می کنم.

و اگر مشاور مالی دارید اما فکر می کنید به آنها چیزی پرداخت نمی کنید ، خوب ، این درست نیست. مگر اینکه ارتش نجات یک بخش مدیریت سرمایه گذاری را آغاز کرده باشد که من از آن آگاه نیستم ، همیشه هزینه ای در رابطه با همکاری با یک مشاور وجود دارد.

بنابراین اگر مشاور شما این حرف را زده است ، یا مشاور ندارید و نمی دانید از کجا شروع کنید ، به این نتیجه برسید. ما از استاندارد وفاداری پیروی می کنیم و خوشحالیم که کمک می کنیم.

هرگونه اظهار نظر ، بینش یا استراتژی هایی که در این مقاله مورد بحث قرار گرفته است ، از نظر ماهیت عمومی است و بنابراین ، ممکن است برای شما و وضعیت شما مناسب نباشد ، هر آنچه ممکن است باشد. قبل از انجام هر چیزی که در اینجا نوشته شده است ، لطفاً با وکیل ، CPA و/یا مشاور مالی خود مشورت کنید.