5 اشتباه روانشناختی مشترک در سرمایه گذاری

به عنوان انسان ، احساسات ما بیش از هزاران سال از زمان ظاهر شدن Homo Sapiens به وجود آمده است. با این حال ، با وجود این تکامل و پیشرفت های فناوری ، ما هنوز مغز حیوانات با بسیاری از تعصبات روانی داریم.

هنگامی که انسانها در غارها و در حوضه ها زندگی می کردند ، این تعصبات و محرک های عاطفی از آنها محافظت می کرد و به آنها کمک کرد تا زنده بمانند. با این حال ، در دنیای امروزی مالی و سرمایه گذاری ، همین محرک ها می توانند باعث شوند که انسان تصمیمات سرمایه گذاری ضعیف بگیرد.

این تعصبات تحت چتر امور مالی رفتاری مورد مطالعه قرار می گیرد. در این بحث ، ما علاوه بر چند روش برای کمک به کاهش آنها ، پنج تعصب روانشناختی Commom را که هنگام سرمایه گذاری اتفاق می افتد ، بررسی خواهیم کرد.

تعصب تأیید

اول تعصب تأیید است ، که تمایل به جستجوی ، لطف و یادآوری اطلاعات به روشی است که اعتقادات ، ارزش ها یا فرضیه های قبلی را تأیید یا پشتیبانی می کند.

به عبارت دیگر ، مردم به دنبال شواهدی هستند که اعتقادات موجود آنها را تأیید می کند.

نمونه ای از این یک سرمایه گذار است که در سهام مانند تسلا (NASDAQ: TSLA) صعودی است. آنها ممکن است تصمیم بگیرند که تمام پوشش خوب سهام را تماشا کرده و منتقدین را نادیده بگیرند. دوز این رویکرد باریک می تواند مفید باشد ، اما همچنین خطرناک است زیرا می توان اطلاعات مهم را نادیده گرفت.

تصویر توسط business. blogthinkbig. com.

یک روش عالی برای جلوگیری از تعصب تأیید ، جستجوی اطلاعات از انواع منابع معتبر است. همچنین می توانید افراد معتبری را که با شما مخالف هستند جستجو کنید. این سیستم طرفدار شیطان نامیده می شود و در برخی از شرکت های بزرگ سرمایه گذاری مانند Ray Dalio (Trades ، Portfolio) S Bridgewater Associates محبوب است.

به عنوان مثال ، اگر صعودی شما در سهام تسلا ، خواندن و مطالعه پایان نامه سرمایه گذاری یک شخص نزولی در مورد سهام مفید است ، اما مطمئن شوید که آنها معتبر هستند.

تعصب قیامی

تعصب بعدی است. این تمایل به تجربیات اخیر برای تحمل وزن بیشتر در ذهن ما هنگام ارزیابی شانس اتفاقاتی که در آینده رخ می دهد.

به عنوان مثال ، درست پس از 11 سپتامبر ، بسیاری از مردم پیش بینی حملات تروریستی بیشتری را داشتند. با این حال ، احتمالاً یکی از امن ترین زمان های پرواز بود زیرا امنیت بیشتر بود و همه هوشیار تر بودند.

همانطور که وارن بافت (Trades ، Portfolio) یک بار گفت ، سرمایه گذاران آنچه را که اخیراً دیده اند به آینده می پردازند.

به همین دلیل سرمایه گذاران تمایل به خرید در بالای بازارها دارند. نمونه ها شامل حباب dot-com و حتی cryptocurrency است. همانطور که هری مارکوویتز ، اقتصاددان آمریکایی گفت ، بزرگترین اشتباهی که یک سرمایه گذار کوچک می تواند هنگام افزایش بازار انجام دهد ، خرید می کند ، فکر می کند با پایین آمدن بازار ادامه خواهد یافت و فروش خواهد داشت.

نگه داشتن چشم انداز و قرار دادن چیزها در متن تاریخی برای ارائه دیدگاه بزرگ از یک وضعیت به شما در مقابله با این تعصب کمک می کند. همچنین به بررسی داده ها و محاسبه شانس به منظور تصمیم گیری های آموزنده کمک می کند.

تعصب بیش از حد

ما تمایل به بیش از حد توانایی ها و دانش خود داریم.

مطالعات متعدد این تعصب بیش از حد در عمل را نشان می دهد. به عنوان مثال ، یک مطالعه انجام شده در سال 2004 نشان داد که 93 ٪ از رانندگان معتقدند که خودشان بالاتر از حد متوسط هستند. این البته از نظر آماری غیرممکن است.

در بورس سهام ، این گرایش ممکن است باعث شود ما شرط های جسورانه ای را با شواهد محدود بسازیم و همچنین فکر کنیم که بیشتر از سایر سرمایه گذاران می دانیم.

برای مقابله با این تعصب ، سرمایه گذاران باید اعتماد به نفس خود را با دوز فروتنی و عینیت متعادل کنند.

تعصب خانگی

تعصب خانگی تمایل سرمایه گذاران است که فقط در سهام کشور خود سرمایه گذاری کنند یا در کشور وطن خود بیش از حد قرار بگیرند.

یک مطالعه مورینگ استار چهارم که میانگین سرمایه گذاران آمریکایی 73 ٪ در سهام ایالات متحده سرمایه گذاری شده اند.

از آنجا که اقتصاد ایالات متحده فقط نیمی از بازار جهانی سهام را تشکیل می دهد ، این درصد برای بهترین تنوع جهانی باید به 50 ٪ نزدیک باشد.

در سوئد ، این تعصب شدیدتر است زیرا سرمایه گذاران سوئدی 48 ٪ از پول خود را در سهام سوئد دارند.

سوئد فقط 1 ٪ از اقتصاد جهانی را تشکیل می دهد.

یک نمونه جالب از تعصب خانگی تیم فوتبال انگلیسی و هواداران آن است. من به عنوان یک بریتانیایی خودم ، آن را در هر تورنمنت بزرگ می بینم ، جایی که پس از برنده شدن در چند مسابقه ، کل کشور "جرات خواب دیدن" را دارد و بسیار مطمئن می شود. تا زمانی که در مراحل حذفی از دست بدهیم. اکنون هر کشور از تیم میزبان خود پشتیبانی می کند ، اما بیشتر آنها حتی با بازیکنان بهتر (برزیل ، آرژانتین ، پرتغال ، اسپانیا ، ایتالیا و غیره) بسیار فروتن تر هستند. اوه خوب ، شاید سال آینده!

یک نمونه کارها ایده آل باید در سطح جهانی با تخصیص بر اساس محصول ناخالص داخلی برای هر کشور متنوع شود. سرمایه گذاران باید عینی باشند که از ناامیدی خود جلوگیری کنند.

تعصب زنده ماندن

تعصب بازمانده یک خطای منطقی رایج است که درک ما از جهان را تحریف می کند. این اتفاق می افتد وقتی فرض کنیم که موفقیت کل داستان را روایت می کند و ما به اندازه کافی شکست های گذشته را در نظر نمی گیریم. همانطور که ادعای قدیمی پیش می رود: بازار گاو نر را با مغز اشتباه نکنید.

راه دیگر برای قرار دادن این امر فقط به این دلیل است که بازده زیادی در سرمایه گذاری کسب کرده اید به این معنی نیست که استراتژی شما استفاده کرده اید صحیح است.

جلوگیری از تعصب بقا نیاز به خودآگاهی استثنایی ، فروتنی و عینیت دارد. شما باید بتوانید با اطمینان از تفاوت بین شانس و مهارت هنگام سرمایه گذاری بازده یا حتی ضرر و زیان بدانید. بعضی اوقات ممکن است ضرر سرمایه گذاری را تجربه کنید ، اما استراتژی شما خوب بود. در این حالت ، این فقط بدشانسی بود.

افکار نهایی

ما انسانها موجودات عاطفی و حتی بزرگترین سرمایه گذاران در تمام دوران هستیم ، از بافت و چارلی مونگر (معاملات ، نمونه کارها) گرفته تا جورج سوروس (معاملات ، نمونه کارها) ، همه این اشتباهات را انجام می دهند. با این حال ، آگاهی از این تعصبات باید در اولین قدم به حداقل رساندن آنها در آینده کمک کند. سوروس توصیه می کند که یک ژورنال را در جایی که می توانید ضبط کنید ، چرا هر تصمیم سرمایه گذاری را گرفته اید ، که ممکن است به کاهش تکرار همان اشتباه در آینده کمک کند.