وبلاگ O3 |سرمایه گذاری

سرمایه گذاری فلزات گرانبها - سرمایه گذاری های بلند مدت برای سال 2022 و بعد از آن

30 نوامبر 2021

سرمایه گذاری فلزات گرانبها مزایای بلند مدت را ارائه می دهد ، زیرا تقاضای طلا ، نقره ، پلاتین و پالادیوم همچنان در بخش انرژی تجدید پذیر افزایش می یابد. ناگفته نماند که فلزات گرانبها در نمونه کارها یک سرمایه گذار زرنگ و دانا جایگاه مهمی دارند. اما چگونه می توانید سرمایه گذاری در فلزات گرانبها را شروع کنید؟و آیا بهتر است در طلا نسبت به سایر فلزات گرانبها مانند نقره یا پالادیوم سرمایه گذاری کنید؟

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها مانند طلا ، نقره و پلاتین و دلایل بی شماری وجود دارد که چرا باید این کار را انجام دهید. اگر به فلزات گرانبها تازه وارد هستید ، به خواندن ادامه دهید تا در مورد نحوه کار آنها و چگونگی سرمایه گذاری در آنها اطلاعات بیشتری کسب کنید.

فلزات گرانبها ، به طور خاص ، طلا ، به عنوان یک تنوع پرفروش و پرچین تورم محبوب هستند. با این حال ، طلا تنها کسی نیست که در دسترس سرمایه گذاران باشد. نقره ، پلاتین و پالادیوم همه کالاهای فلزات گرانبها هستند که می توانید به نمونه کارها خود اضافه کنید و هرکدام مجموعه مزایای خاص خود را دارند. گذشته از داشتن فلز فیزیکی ، سرمایه گذاران می توانند از طریق بازار مشتقات ، ETF های فلزی و صندوق های متقابل و سهام شرکت معدن دسترسی پیدا کنند. بیایید نگاهی دقیق تر به فلزات گرانبها که معمولاً معامله می شوند ، بیندازیم.

ما با پادشاه همه فلزات شروع خواهیم کرد: طلا. طلا با استحکام کششی خود (یعنی زنگ زدگی یا خوردگی) ، قابلیت انعطاف پذیری و توانایی انجام گرما و برق خود را از فلزات دیگر متمایز می کند. این برنامه در دندانپزشکی و الکترونیک برخی از کاربردهای صنعتی دارد ، اما بیشتر به دلیل استفاده از آن به عنوان پایه ای برای جواهرات و به عنوان نوعی ارز شناخته شده است.

بازار ارزش طلا 24 ساعت شبانه روز ، هفت روز در هفته را تعیین می کند. بر خلاف سایر سهام و اوراق قرضه ، طلا کمتر تحت تأثیر قوانین عرضه و تقاضا قرار می گیرد. در حالی که تقاضا تا حدی بر قیمت طلا تأثیر می گذارد ، اندازه کامل طلای زیر زمینی به شدت از عرضه معدن جدید فراتر می رود. به عبارت دیگر ، همیشه تقاضا برای طلا وجود دارد و در مواقع عدم اطمینان مالی ، هزینه طلا بالا می رود.

چندین عامل به تمایل طولانی مدت برای انباشت فلز زرد براق کمک می کند:

عدم اطمینان سیاسی و مالی: وقتی بانک ها و ارز فیات ناپایدار هستند یا ثبات سیاسی مورد سوال است ، دولت ها و سرمایه گذاران به عنوان یک فروشگاه امن ارزش به طلا می روند.

تورم: هنگامی که بازارهای عدالت ، اوراق قرضه یا املاک و مستغلات کاهش می یابد ، مردم غالباً به عنوان یک دارایی بدون امنیت به طلا می روند.

جنگ یا تحول سیاسی: مردم تمایل دارند در زمان جنگ و ناآرامی های سیاسی طلا را به خود اختصاص دهند. ارزش پس انداز یک عمر را می توان قابل حمل و ذخیره کرد تا زمانی که لازم باشد برای تجارت ، سرپناه یا عبور به یک مکان امن تجارت شود.

نقره

قیمت نقره ، برخلاف طلا ، بین نقش درک شده آن به عنوان یک فروشگاه ارزش و نقش آن به عنوان یک فلز صنعتی نوسان دارد. در نتیجه ، نوسانات قیمت در بازار نقره نسبت به بازار طلا بی ثبات تر است.

در نتیجه ، در حالی که نقره تقریباً مطابق با طلا است ، معادله عرضه/تقاضای صنعتی فلز تأثیر به همان اندازه بر قیمت آن دارد. این معادله همیشه در پاسخ به نوآوری های فناوری مانند:

• اقتصادهای نوظهور بازار شاهد افزایش قدرت خرید بود که به تقاضای وسایل الکتریکی ، وسایل پزشکی و سایر موارد صنعتی که نیاز به ورودی های نقره دارند ، افزایش یافته است.
• استفاده از نقره در باتری ها ، هادی ها و مدار
• انرژی تجدید پذیر - نقره یک ماده مهم در سلولهای فتوولتائیک است که در انرژی خورشیدی مورد استفاده قرار می گیرد
• EV - برای تکرار احساساتی که در بالا گفته شد ، با افزایش تولید وسایل نقلیه برقی ، خواص رسانا نقره باعث افزایش تقاضا می شود.
• نقره در خارج از جواهرات و مد استفاده های بسیاری دارد که در برنامه های تجاری قابل توجه است.

پلاتین

پلاتین مانند طلا و نقره در بازارهای جهانی کالاها به طور شبانه روزی معامله می شود. از آنجا که نادر از طلا یا نقره است ، اغلب در هنگام پایدار بودن بازارها و اقتصادها ، قیمت بالاتری (در هر اونس تروی) از طلا می دهد. سالانه ، استخراج معدنچیان پلاتین به مراتب کمتر از طلا و نقره است.

عوامل دیگری که بر قیمت پلاتین تأثیر می گذارد عبارتند از:

پلاتین ، مانند نقره ، به عنوان یک فلز صنعتی در نظر گرفته می شود. بیشترین تقاضا برای پلاتین از کاتالیزورهای خودرو است که باعث کاهش سمیت انتشار گازهای گلخانه ای می شود. پس از آن ، جواهرات اکثریت قریب به اتفاق تقاضا را تشکیل می دهند - کاتالیزور برای پالایش نفتی و شیمیایی و صنعت رایانه و تلفن های هوشمند بقیه را تشکیل می دهند.

از آنجا که صنعت خودرو به شدت به فلز متکی است ، قیمت پلاتین با فروش خودرو و ارقام تولید حرکت می کند. قانون هوای پاک ممکن است خودروسازان را وادار کند تا مبدل های کاتالیزوری بیشتری را نصب کنند و تقاضا را افزایش دهند. با این حال ، در سال 2009 ، خودروسازان آمریکایی و ژاپنی شروع به استفاده از کاتالیزورهای بازیافت شده خودرو یا بیشتر از گروه خواهر قابل اعتماد (و معمولاً ارزان تر) فلز ، پالادیوم کردند.

پالادیم

پالادیوم که کمتر از سه فلز دیگر شناخته شده است ، کاربردهای صنعتی بیشتری دارد. پالادیوم یک فلز درخشان و نقره ای است که در فرآیندهای مختلف تولیدی مورد استفاده قرار می گیرد ، که مهمترین آنها در الکترونیک و محصولات صنعتی است. همچنین برای دندانپزشکی ، پزشکی ، شیمی ، جواهرات و تصفیه آب های زیرزمینی بسیار ارزشمند است. اکثر عرضه این فلز نادر (شماره اتمی 46 در جدول تناوبی) از معادن در ایالات متحده ، روسیه ، آفریقای جنوبی و کانادا تهیه شده است.

کارگران فلزی می توانند ورق های پالادیوم را به اندازه یک و دو صد و پنجاه هزارم اینچ نازک تولید کنند. پالادیوم خالص قابل انعطاف است. با این حال ، کار مداوم فلز در دمای اتاق آن را تقویت می کند و آن را سخت تر می کند. ورق های پالادیوم نازک در کاربردهای مختلفی از جمله انرژی خورشیدی و سلولهای سوختی استفاده می شود.

پالادیوم معمولاً در مبدل های کاتالیزوری مورد استفاده قرار می گیرد زیرا این یک کاتالیزور عالی است که باعث افزایش واکنش های شیمیایی می شود. این فلز 12. 6 ٪ سخت تر از پلاتین است و در کاربردهای صنعتی آن را موثرتر و بادوام تر می کند.

چه مقدار از نمونه کارها خود را باید به فلزات گرانبها اختصاص دهید؟

اول ، بیایید نگاهی به گزینه های سرمایه گذاری گرانبها در دسترس برای شما بیندازیم.

صندوق های معامله شده با کالاهای ارز (ETF) هر سه فلز گرانبها دارای صندوق های مبادله ای هستند. ETF ها روشی مناسب و مایع برای خرید و فروش طلا ، نقره و پلاتین هستند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاری در ETF ها دسترسی فیزیکی به کالا را فراهم نمی کند ، بنابراین شما در این صندوق ادعایی در مورد فلز ندارید (هیچ فلز فیزیکی دریافت نخواهید کرد).

صندوق های متقابل و سهام مشترک سهام معدنچیان گرانبها با حرکات قیمت فلزات گرانبها ارتباط دارند. غالباً ، هنگامی که قیمت فلز بالا می رود ، قیمت سهام شرکت هایی را که از آنها معدن است ، نیز انجام دهید.

گزینه ها و معاملات آینده برای سرمایه گذاران که می خواهند تا حد زیادی در فلزات سرمایه گذاری کنند ، بازارهای آینده و گزینه ها نقدینگی و اهرم را فراهم می کنند. محصولات مشتق پتانسیل بالایی برای سود دارند ، اما ابتدا باید ریسک درگیر را ارزیابی کنید.

سکه ها و میله های شمش فقط برای کسانی که مکان امن برای ذخیره آنها دارند ، مانند جعبه سپرده ایمنی یا ایمن است. برای کسانی که انتظار بدترین دارند ، شمش از نظر تاریخی یکی از بهترین گزینه ها بوده است - با این حال ، نگه داشتن آن می تواند ناخوشایند باشد.

گواهینامه ها تمام مزایای مالکیت طلای فیزیکی را بدون دردسر حمل و نقل و ذخیره سازی به سرمایه گذاران می دهد. با این حال ، اگر در صورت بروز فاجعه طبیعی به دنبال بیمه هستید ، گواهینامه ها فقط کاغذ هستند. انتظار داشته باشید که هیچ کس در ازای هر چیزی با ارزش آنها را بپذیرد.

آیا سرمایه گذاری در فلزات گرانبها ایده خوبی است؟

فلزات گرانبها از تورمی منحصر به فرد محافظت می کنند زیرا ارزش ذاتی دارند ، هیچ ریسک اعتباری ندارند و در برابر تورم حرکت می کنند. طبق نظریه سرمایه گذاری ، فلزات گرانبها با سایر کلاسهای دارایی مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی کم یا منفی دارند - حتی بخش کمی از فلزات گرانبها در یک نمونه کارها باعث کاهش نوسانات و خطر می شود. آنها همچنین "بیمه تحقیر" واقعی را در برابر اختلالات مالی یا سیاسی/نظامی ارائه می دهند.

خط پایین

اگرچه طلا ثابت کرده است که بهترین سرمایه گذاری با ارزش فلزی است ، اما نمونه کارها شما نیز می تواند از سایر فلزات گرانبها بهره مند شود. نکته اصلی موفقیت در آنها درک اهداف خود قبل از غواصی است. سرمایه گذاری فلزات گرانبها راهی مؤثر برای جمع آوری ثروت است ، اما حتماً دقت خود را انجام دهید.