میانگین هزینه دلار (DCA) چیست؟

اگرچه تجارت صفر Robinhood ورود به امور مالی را به امور مالی بالا محبوب کرد ، اما این تجارت رمزنگاری بود که واقعاً آن را به جریان اصلی تبدیل کرد. یک صنعت کلبه از تأثیرگذار دارایی های دیجیتال و آموزش ها در طی دو سال گذشته رشد کرد. مردم به زودی فهمیدند که اساساً دو نوع تجارت وجود دارد: معاملات تنظیم شده و روزانه و روزانه.

دومی آشکارا استرس زا است ، زیرا به نوسانات قیمت روزانه متکی است. با این حال ، میانه وجود دارد به نام متوسط دلار (DCA). به جای زمان بندی دقیق بازار ، سرمایه گذاری را گسترش می دهد ، به طوری که ریسک به طور مساوی توزیع می شود ، نه اینکه با مبلغ زیادی به موج قیمت فرو رود. قبل از اینکه وارد Nitty-Gritty DCA شویم ، ابتدا درک کنیم که چرا مورد نیاز است.

در این راهنما:

نوسانات بازار رمزنگاری ذاتی

دیوارهای خرید (سبز) و فروش (قرمز) از کتابهای سفارش به یک نمودار عمق شکل می گیرند ، که نشانگر احساسات فعلی بازار است: Iguana Bites

در بورس سهام ، سهام پنی معمولاً بی ثبات است ، شبیه به ارزهای رمزپایه. این امر به این دلیل است که آنها سرمایه گذاری در بازار کوچک دارند ، از این رو نام پنی. به نوبه خود ، دارایی های کلاه بازار کوچک با شدت بیشتری نسبت به معاملات بزرگتر واکنش نشان می دهند. به عبارت دیگر ، این مانند عبور از یک دریاچه کوچک در مقابل می رود که در یک اقیانوس قرار دارد.

هرچه کلاه بازار بزرگتر باشد ، معامله گر بزرگتر - نهنگ - برای ایجاد امواج باید باشد. به همین ترتیب ، در دارایی های کلاه در بازار کوچک ، تا 2 میلیارد دلار ، نهنگ ها حتی لازم نیست که برای ساختن یا فروش دیوارها آنقدر بزرگ باشند. این همان چیزی است که باعث می شود تجارت در ارزهای رمزنگاری شده درپوش کوچک بسیار خطرناک باشد. این نهنگ ها می توانند این دیوارها را جعلی کنند ، در معامله گران ترسیم کنند و سپس سودهای زیادی را پمپ یا زباله کنند.

چنین حرکاتی حتی بر دارایی های دیجیتالی میانی ، حداکثر 10 میلیارد دلار و فراتر از آن به دلایل دیگری تأثیر می گذارد. ارزهای رمزنگاری ذاتاً ارزش آن را ندارند که در شرکتی که محصولات تولید می کند پیدا کنید. در چنین سناریویی ، دیدن اینکه شرکت چه چیزی تولید می کند ، هزینه ، تقاضای بالقوه و یک ارزیابی آزمایشی را آسان می کند.

/مربوط

بهترین تبلیغات رمزنگاری کریسمس در سال 2022

10 کانال برتر تلگرام برای سیگنال های رمزنگاری در سال 2022

9 بهترین مبادلات رمزنگاری برای مبتدیان

کپی معاملات: یک راهنمای قطعی برای مبتدیان (2022)

شاخص ترس و حرص و طمع رمزنگاری چیست؟

7 کارت بدهی رمزنگاری برتر در اروپا

نحوه کسب درآمد با بیت کوین در سال 2022: 9 روش اثبات شده

مشاغل Web3: نحوه کار در بخش رمزنگاری

چه کسی بیشترین بیت کوین را در سال 2022 دارد؟

براساس این معیارها ، می توان ارزش سهام یک شرکت را ارزیابی کرد. در مقابل ، ارزهای رمزنگاری بسیار انتزاعی تر هستند. ارزش آنها در گمانه زنی ها نهفته است که آنها یک جایگزین برتر برای شبکه های مرکزی بانکداری و پرداخت ارائه می دهند. نکته مهم ، هر دو عرضه محدود و غیرمتمرکز بیت کوین در 21 میلیون سکه به این معنی است که هیچ بازیگر واحدی نمی تواند تصمیم بگیرد که با پول بازار را جاری کند.

DCA نوسانات را می زند

عرضه پول ایالات متحده M1: فرد

هنگامی که فدرال رزرو در دو سال گذشته سیاست های مرتبط با USD را انجام داد ، این امر به تورم 40 ساله بالا کمک کرد. یعنی قدرت خرید دلار کاهش می یابد. حال ، چه کسی می خواهد ثروت خود را در دارایی که همچنان قدرت خرید را از دست می دهد ، نجات دهد؟هنگامی که چنین گمانه زنی ها انجام می شود ، افراد غالباً به این نتیجه می رسند که بیت کوین انتخاب بهتری برای ذخیره ارزش است. می توان گفت که این سرویس بیت کوین است ، مشابه یک شرکت نرم افزاری اما بدون مدیرعامل.

علاوه بر این ، شبکه رعد و برق بیت کوین به عنوان یک ارتقاء ابزار عمل می کند و امکان انتقال فوق العاده با هزینه های نزدیک صفر ، مشابه شبکه ویزا را فراهم می کند. با این حال ، حتی بیت کوین با کلاه بازار 731. 5 میلیارد دلاری فعلی خود مشمول حدس و گمان است ، بنابراین نوسانات.

بیت کوین در مقابل طلا بیش از 12 سال: ووبول

محکم تر شدن سیاست های پولی فدرال رزرو ، بازگرداندن سرمایه گذاران نهادی ، ژئوپلیتیک - همه اینها می توانند به شدت بر نوسانات تأثیر بگذارند. با این حال ، دقیقاً نوسانات است که در مقایسه با دارایی های استاتیک تر مانند طلا ، ارزهای رمزنگاری شده را جذاب می کند. از این گذشته ، چگونه دیگر می توان در دوره های زمانی کوتاه ، 2 x-10x را بدست آورد؟

این شمشیر دو لبه نوسانات همان چیزی است که میانگین هزینه دلار (DCA) را به یک ابزار مفید تبدیل می کند.

میانگین هزینه دلار (DCA) چیست؟

به عبارت ساده ، میانگین هزینه دلار یک استراتژی سرمایه گذاری با ریسک است که در آن یک سرمایه گذار از طریق افزایش های کوچک با گذشت زمان وارد بازار می شود. به این ترتیب ، سرمایه گذار با توزیع ریسک از نوسانات بازار استفاده می کند. در دو ماه گذشته ، چندین نوبت دیده ایم که بیت کوین زیر 40 کیلو دلار یا حتی 35 کیلو دلار رفت.

قیمت بیت کوین: TradingView

بنابراین ، به جای اینکه همه را با مبلغ 10 کیلوگرم فرضی برای سرمایه گذاری وارد کنید ، یک سرمایه گذار از DCA برای سرمایه گذاری روزانه 10K دلار روزانه یا هفتگی یا ماهانه استفاده می کند. در غیر این صورت ، اگر سرمایه گذار تصمیم گرفت بلافاصله 10 دلار دلار سرمایه گذاری کند ، ممکن است این کار را با قیمت بالاتر از Hill Point انجام دهد. در این صورت ، سودهای کلی بسیار کمتر از افزایش سرمایه گذاری در نقاط دره کم انجام می شود.

با این گفته ، استراتژی سرمایه گذاری DCA نیز می تواند:

• در تمام محدوده های پول شاغل باشید: 10 دلار ، 100 دلار ، 10،000 دلار و غیره. از این گذشته ، در حالی که 10 دلار برای کسی کوچک است ، با همان نشانه ، سایر سرمایه گذاران 10K دلار را کوچک می بینند.
• بدون توجه به اینکه بازار نزولی یا صعودی باشد ، تا زمانی که توزیع سرمایه گذاری با گذشت زمان سازگار باشد ، شاغل باشید.

به همین دلیل ، یک سرمایه گذار که درگیر DCA است باید در اصول دارایی قطعی باشد. از این گذشته ، هسته اصلی استراتژی متوسط هزینه دلار سرمایه گذاری در فواصل منظم است.

به طور خلاصه ، میانگین هزینه دلار با تقسیم پول اختصاص یافته برای سرمایه گذاری در مدت زمان طولانی ، خطر را تقسیم می کند. این امر مستلزم نظم و مقاومت در برابر FUD بازار است (ترس ، عدم اطمینان ، شک).

چگونه DCA در عمل کار می کند؟

بیایید بگوییم که شما 10 دلار برای سرمایه گذاری روزانه در بیت کوین در طی یک دوره دو ساله اختصاص می دهید. اگر تاکنون در سال 2020 این کار را انجام داده اید ، این بدان معنی است که شما در مجموع 7،310 دلار سرمایه گذاری کرده اید. در عوض چه می کنید؟

کل BTC سرمایه گذاری شده (سبز) در مقابل ارزش فعلی DCA-ED BTC (نارنجی): DCABTC

با استفاده از ماشین حساب DCA ، شما 22. 965 دلار به دست می آورید ، که نشان دهنده حاشیه سود 214. 16 ٪ است. تفاوت بین کل سرمایه گذاری شما 7،310 دلار ، با افزایش روزانه 10 دلار و قدردانی بیت کوین در طی دو سال ، فضایی است که سود کسب می کنید.

البته ، گمانه زنی های زیادی در مورد مکان BTC وجود دارد ، اما نمودار تاریخی آن به وضوح یک مسیر رو به بالا را نشان می دهد. به این معنی ، پایین ترین سطح جدید بیت کوین همیشه در بدترین دوره های بازار خرس بالاتر از پایین است.

این قابل درک است با توجه به اینکه عرضه بیت کوین تا ابد محدود است. فقط BTC وجود خواهد داشت. سپس ، اگر تعداد بیشتری از افراد بخواهند آن را خریداری کنند ، بیت کوین های باقیمانده از ارزش آن قدردانی می کنند. به طور خلاصه ، این یک موضوع عرضه و تقاضا ، قانون اساسی اقتصاد است.

مزایای DCA چیست؟

سرمایه گذاران متوسط هزینه های دلار ذاتاً صعودی بلند مدت هستند و بازار را به پایان می رسانند. در حالی که دیگران در طول افت قیمت وحشت می کنند ، سرمایه گذاران DCA شیرجه می زنند و به اصول بلند مدت می پردازند. این امر باعث می شود که میانگین هزینه دلار نسبت به Hodling Simply برتر باشد.

Hodlers همچنین به قدردانی بلند مدت بیت کوین متقاعد شده است. با این حال ، آنها آن را یک کار بی معنی برای سرمایه گذاری در طول غوطه وری در افزایش می دانند. درعوض ، هر وقت یک سرمایه گذار DCA از خرید چیزی که می داند نیازی به آنها ندارد ، از بین می رود ، و در هنگام پایین آمدن آن مبلغ اندک را در BTC سرمایه گذاری می کند ، آنها در دراز مدت بهتر عمل می کردند.

علاوه بر این ، از آنجا که DCA برای سرمایه گذاری به فواصل منظم کوچک متکی است ، عبور از آن غیرممکن است. این بسیار مهم است ، زیرا از آسیب های عاطفی و همچنین مالی جلوگیری می کند.

سرانجام ، به جای تلاش برای خواندن تجزیه و تحلیل فنی اغلب غیرقابل اعتماد (TA) ، DCA به سادگی به شما امکان می دهد اعتماد به نفس دارایی خود را به آزمون برسانید. به همین ترتیب ، DCA اجازه می دهد تا تنوع و بودجه خطر در سراسر صفحه برای Altcoins نیز انجام شود.

اشکالاتی DCA چیست؟

به عنوان یک استراتژی کم خطر که بر نوسانات ذاتی بازار رمزنگاری حساب می شود ، منفی زیادی برای این تاکتیک سرمایه گذاری وجود ندارد. با این حال ، اگر بازار به یک روند طولانی گاو نر برسد ، پس از آن گزینه پرسود تر برای ورود به بازار با یک مبلغ زیاد در یک نقطه واحد خواهد بود.

در چنین سناریوی صعودی ، DCA سود کمتری خواهد داشت. با این وجود ، سرمایه گذاران خرده فروشی به ندرت مبلغ پول را در اختیار دارند. علاوه بر این ، موضوع هزینه های مربوط به سیستم عامل های تجارت رمزنگاری وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

بدیهی است ، DCA نیاز به تجارت مکرر دارد ، که هزینه های معاملات بیشتری را متحمل می شود. با این گفته ، میانگین هزینه دلار یک بازی بلند مدت است ، بنابراین چنین هزینه های اضافی در مقایسه با سودهای آینده ناچیز می شود.

میانگین هزینه دلار: مناسب برای بازارهای بی ثبات

اگرچه میانگین هزینه دلار در هر بازار یک استراتژی پرسود است ، اما بیشتر در بازار رمزنگاری بی ثبات تر است. ارزهای رمزپایه در محصولات فیزیکی یا خدماتی مانند شرکت ها لنگر نمی روند.

این به سرمایه گذاران رمزنگاری اجازه می دهد تا از مزایای هر دو جهان ، نوسانات ناشی از حدس و گمان و چشم انداز بلند مدت یک پروژه blockchain استفاده کنند. در حالی که بیت کوین نمونه ای از این راهنما بود زیرا جریان کل بازار رمزنگاری را تعیین می کند ، می توان یک مورد قوی را ایجاد کرد که بسیاری از سیستم عامل های قرارداد هوشمند یک پنجره قدردانی طولانی مدت حتی بیشتر دارند.

از این گذشته ، پروژه هایی مانند Ethereum ، Cardano ، Polkadot ، Avalanche ، Radix و غیره همه قرار است بخش بانکی را با مجموعه کارآمدتر و شفاف تر از خدمات وام و وام دهی جایگزین کنند. بدون داشتن دروازه ، آنها قبلاً موارد استفاده خود را نشان داده اند ، این بدان معنی است که چشم انداز بلند مدت آنها سالم است.

با این حال ، از آنجا که آنها به ابتکار شخصی نیاز دارند ، بسیاری از آنها وارد نمی شوند تا زمانی که این کار آشکار انجام شود. در این پنجره فرزندخواندگی جایی است که نوسانات رخ می دهد ، با DCA به عنوان بهترین استراتژی سرمایه گذاری در ریسک است.