مدیریت خطرات E& S

یک موسسه مالی می تواند با توسعه یک سیستم مدیریت زیست محیطی و اجتماعی (ESM) ، قرار گرفتن در معرض خطرات زیست محیطی و اجتماعی (E& S) را مدیریت کند. این به یک موسسه مالی کمک می کند تا در معرض خطر کلی خود را کاهش دهد.

با تدوین رویه ها ، ابزارهای ارزیابی E& S و ظرفیت داخلی برای شناسایی و مدیریت خطرات زیست محیطی و اجتماعی به عنوان بخشی از روند ارزیابی ریسک برای معاملات مالی یک سیستم مدیریت زیست محیطی و اجتماعی یا ESMS یک موسسه مالی می تواند در معرض خطر کلی خود را مدیریت کند.

ESMS شامل چندین مؤلفه است ، از جمله سیاست ، رویه ها و کارمندان تعیین شده یک موسسه مالی با مسئولیت اجرای. این باید برای مدیریت سطح ریسک زیست محیطی و اجتماعی که موسسه مالی از طریق نمونه کارها در معرض آن قرار می گیرد ، طراحی شود.

در صورت پشتیبانی از مدیریت ارشد و یکپارچه سازی با چارچوب مدیریت ریسک موجود یک موسسه مالی ، توسعه ESMS مؤثرترین و کارآمد است. پس از تصویب توسط مدیریت ارشد ، ESM ها می توانند در سراسر موسسه مالی اجرا شوند.

از طریق تأمین مالی مشتریان یا سرمایه گذاری های خود در شرکت ها ، موسسات مالی نقش مهمی در توسعه اقتصادها دارند و در موقعیتی منحصر به فرد برای ارتقاء نتایج توسعه پایدار اجتماعی و زیست محیطی قرار دارند. اگر مشتری ها/سرمایه گذاران درگیر فعالیت هایی شوند که یک ریسک بالقوه زیست محیطی و اجتماعی را ارائه می دهند ، موسسات مالی می توانند مشتریان/سرمایه گذاران خود را ترغیب به شناسایی و کاهش این خطرات کنند. دانستن چالش های زیست محیطی و اجتماعی جهان با آن روبرو است و فرصت هایی را که می تواند از آنها حاصل شود ، می تواند یک جنبه تعیین کننده موفقیت مؤسسات مالی امروز باشد.

ابزارها و منابع E& S

ابزار تشخیص سیستم زیست محیطی و مدیریت اجتماعی (ESMS) برای مؤسسات مالی (FIS)

ابزار تشخیصی ESMS برای FIS به گونه ای طراحی شده است که IFC ، FIS ، سرمایه گذاران نهادی و مدیران دارایی را قادر به ارزیابی یا ارزیابی کیفیت ESMS و معیار آن در برابر استاندارد عملکرد 1 IFC و شیوه های خوب بازار می کند. ابزار تشخیصی ESMS نه عنصر اصلی سیستم ESMS یک موسسه مالی را ارزیابی می کند و آنها را بر اساس سطح پیشرفت آنها طبقه بندی می کند.

جدول طبقه بندی خطر

عواملی مانند مقیاس ، مکان ، حساسیت و بزرگی تأثیرات یک پروژه باید به صورت موردی مورد بررسی قرار گیرد. به عنوان مثال ، برخی از تحولات هتل/گردشگری ممکن است به جای B به عنوان A طبقه بندی شوند.

نمونه های طبقه بندی پروژه ارائه شده در زیر فقط برای اهداف مصور است.

دسته بندی های معمولی پروژه ها

• پروژه هایی که بر مردمان بومی تأثیر می گذارند
• ساخت سدها و مخازن
• پروژه های مربوط به اسکان مجدد جوامع/خانواده ها
• سموم دفع آفات و علف کش ها: تولید یا استفاده تجاری
• تمام پروژه هایی که نگرانی های جدی اقتصادی و اقتصادی دارند
• پروژه های عمده آبیاری یا سایر پروژه های مؤثر بر آبرسانی در یک منطقه معین
• پروژه های مرتبط با توسعه القا شده (به عنوان مثال مهاجرت درونی)
• عملیات دفع زباله خانگی یا خطرناک
• پروژه هایی که بر املاک فرهنگی تأثیر می گذارد (به عنوان مثال مکانهای مذهبی و باستان شناسی)
• مواد شیمیایی خطرناک: تولید ، ذخیره یا حمل و نقل بالاتر از حجم آستانه
• پروژه هایی که خطرات جدی شغلی یا سلامتی دارند
• تحولات نفت و گاز ، از جمله ساخت خط لوله
• تأثیرات بر زیستگاههای طبیعی محافظت شده یا مناطقی از تنوع بیولوژیکی بالا از جمله تالاب ها ، صخره های مرجانی و حرا
• پروژه های بزرگ زیرساختی ، از جمله توسعه بنادر و بندرها ، فرودگاه ها ، جاده ها ، راه آهن و سیستم های حمل و نقل انبوه
• عملیات جنگلداری
• عملیات ذوب فلزی ، پالایش و ریخته گری
• معدن (Opencast و Pit)
• تحولات بزرگ حرارتی و برق

پروژه های معمولی دسته B

• کارخانه
• تحولات هتل/گردشگری
• ساخت سیمان
• معدن (مقیاس کوچک)
• عملیات لبنی
• آبکاری فلزی
• فرآوری مواد غذایی
• نوسازی گیاهان موجود
• گیاهان تولید عمومی
• کارخانه های خمیر و کاغذ
• بیمارستان
• گیاهان نساجی

پروژه های معمولی دسته C

• توسعه نرم افزار
• شرکتهای فاکتورسازی
• شرکت های مشاوره
• ثبت نام
• صنایع خدماتی
• کارآموز
• کمک فنی

پروژه های طبقه بندی معمولی

• بانک
• موسسه تأمین مالی خرد
• صندوق سهام خصوصی
• شرکت لیزینگ
• شرکت بیمه

آموزش

IFC و سایر مؤسسات دارایی توسعه ، سیستم عامل های آموزشی را در زمینه مدیریت ریسک E& S و فرصت های شغلی محیط زیست ارائه می دهند.

برنامه آموزش پایداری و یادگیری الکترونیکی IFC (مرحله): برای مدیران و کارمندان موسسات مالی (FIS) طراحی شده است ، این آموزش الکترونیکی ، که به زبان انگلیسی ، فرانسوی و روسی موجود است ، نمایانگر نسل بعدی محصولات طراحی شده برای کمک به مؤسسات مالی بهتر استامور مالی پایدار ، مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی و کشف فرصت های شغلی مربوط به پایداری.

مدیریت آموزش عملکرد محیط زیست و اجتماعی IFC: برای کمک به مشتریان و سرمایه گذاران مؤسسات مالی برای مدیریت خطرات زیست محیطی و اجتماعی خود طراحی شده است و از این طریق تأثیر مثبتی در خط پایین ، شهرت و تأثیرات توسعه آنها دارد.

آموزش مالی پایدار UNEP-FI: هدف اصلی این خدمات ، افزایش آگاهی و ایجاد ظرفیت در امور مالی پایدار در بین امضا کنندگان UNEP FI و سایر موسسات مالی و همچنین ذینفعان مربوطه در دولت ها ، سازمان های مردم نهاد و دانشگاهی ، به ویژه در کشورهای در حال توسعه و در حال توسعه است. بازارهای نوظهور

خدمات موجود شامل برنامه آموزش تحلیل ریسک محیط زیست و اجتماعی است که شامل عناصر زیر است:

ESMS چیست؟

یک سیستم مدیریت زیست محیطی و اجتماعی مجموعه ای از سیاست ها ، رویه ها ، ابزارها و ظرفیت داخلی برای شناسایی و مدیریت قرار گرفتن در معرض یک موسسه مالی در معرض خطرات زیست محیطی و اجتماعی مشتریان/سرمایه گذاران خود است.

یک سیستم مدیریت زیست محیطی و اجتماعی تعهد یک موسسه مالی به مدیریت محیط زیست و اجتماعی را بیان می کند ، روشهای خود را برای شناسایی ، ارزیابی و مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی معاملات مالی توضیح می دهد ، روند تصمیم گیری را تعریف می کند ، نقش ها ، مسئولیت ها و نیازهای ظرفیت را توصیف می کندکارکنان برای انجام این کار و مستندات و الزامات ضبط را بیان می کنند. همچنین راهنمایی در مورد نحوه نمایش معاملات ، طبقه بندی معاملات بر اساس ریسک زیست محیطی و اجتماعی آنها ، انجام دقت محیط زیست و اجتماعی و نظارت بر عملکرد زیست محیطی و اجتماعی مشتری/سرمایه گذار ارائه می دهد.

دامنه فعالیت های تأمین مالی در انواع مختلف موسسات مالی بسیار متفاوت است ، و همچنین خطرات مرتبط با محیط زیست و اجتماعی را نیز در بر می گیرد. مدیریت این خطرات همچنین باید متناسب با ویژگی های نهادی فردی هر موسسه مالی باشد که برای موسسات بانکی ، شرکت های لیزینگ ، موسسات خرد سرمایه و صندوق های سهام خصوصی متفاوت است.

خط مشی ها و رویه های پشتیبانی ESM ها باید به خوبی مستند شوند ، که مسئولیت اجرای آن را در اختیار همه کارکنان قرار می دهد و می تواند در یک دفترچه راهنمائی مستقل گردآوری شود تا به طور رسمی این روند را ثبت کند. این دفترچه راهنما باید به طور مرتب از طریق یک فرآیند تجدید نظر ساده اما مؤثر به روز شود.

از آنجا که رویه ها و فرآیند تصمیم گیری ESM به طور سیستماتیک در هر مرحله از ارزیابی و نظارت بر معامله گنجانیده می شود ، ESM ها نمی توانند به عنوان یک سیستم مستقل عمل کنند. فرایند توسعه ESMS باید چارچوب مدیریت ریسک موجود یک موسسه مالی و چرخه معاملات را در نظر بگیرد.

ESM برای موسسه بانکی

قرار گرفتن در معرض یک موسسه بانکی در برابر خطرات زیست محیطی و اجتماعی به عنوان تابعی از مشتریان در نمونه کارها و انواع معاملات مالی ، که باید در محدوده ESM ها منعکس شود ، بسیار متفاوت است.

خطرات زیست محیطی و اجتماعی برای معاملات مالی شرکت ها یا پروژه ، که به طور معمول از نظر اندازه بزرگ و طولانی مدت هستند ، مهمتر خواهد بود و معمولاً مشتریانی را تأمین می کنند که عملکرد آنها پیچیده و دارای تأثیرات بالقوه محیطی و اجتماعی است. خطرات زیست محیطی و اجتماعی به طور معمول برای معاملات مالی کوتاه مدت یا معاملات که از فعالیت شرکتهای متوسط متوسط پشتیبانی می کند ، کوچکتر خواهد بود. برای معامله هایی که از مسکن (به استثنای ساخت و ساز) و خرده فروشی پشتیبانی می کنند ، خطرات زیست محیطی و اجتماعی به طور کلی غیر وجود دارند.

به عنوان یک نقطه شروع ، یک موسسه بانکی باید نمونه کارها فعلی خود را با توجه به انواع معاملات و قرار گرفتن در معرض بخش های مختلف صنعت که در آن مشتریان/سرمایه گذاران خود فعالیت می کنند ، بررسی کند. موسسه بانکی به عنوان بخشی از چارچوب کلی مدیریت ریسک خود ، رویه های مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی را برای هر معامله اعمال می کند. اگر معاملات ریسک زیست محیطی و اجتماعی بالاتری داشته باشند ، این رویه ها قابل توجه تر خواهد بود و به تجزیه و تحلیل عمیق تر محیطی و اجتماعی بر اساس پروژه توسط پروژه نیاز دارد. برای معاملات مربوط به پایین آمدن ریسک محیطی و اجتماعی ، یک روش ساده تر برای غربالگری معاملات کافی خواهد بود.

ESMS یک موسسه بانکی شامل مؤلفه های زیر خواهد بود:

• سیاست های زیست محیطی و اجتماعی. این سیاست تعهد موسسه بانکی را برای مدیریت خطرات زیست محیطی و اجتماعی که ممکن است در نتیجه معاملات و مشتریان در سبد سهام خود در معرض آن باشد ، بیان می کند. به طور معمول ، این شامل تعهد به تأمین مالی برخی از فعالیت ها و الزامات مشتری/سرمایه گذاران برای رعایت مقررات زیست محیطی و اجتماعی و همچنین استانداردهای بین المللی برای برخی از معاملات پرخطر است.
• غربالگری معاملات و طبقه بندی ریسک. موسسه بانکی تمام معاملات را برای تعیین اینکه آیا با یک معامله معین پیش می رود ، نمایش می دهد. این ممکن است این موارد را با توجه به خطر زیست محیطی کم ، متوسط یا زیاد طبقه بندی کند تا دامنه دقت محیطی و اجتماعی را که برای شناسایی خطرات لازم خواهد بود ، تعیین کنید. این امر به موسسه بانکی این امکان را می دهد تا معاملات را در اولویت قرار دهد و بر روی آن دسته از مشتریانی که خطرات زیست محیطی و اجتماعی بالایی دارند ، تمرکز کند.< SPAN> سیاست های زیست محیطی و اجتماعی. این سیاست تعهد موسسه بانکی را برای مدیریت خطرات زیست محیطی و اجتماعی که ممکن است در نتیجه معاملات و مشتریان در سبد سهام خود در معرض آن باشد ، بیان می کند. به طور معمول ، این شامل تعهد به تأمین مالی برخی از فعالیت ها و الزامات مشتری/سرمایه گذاران برای رعایت مقررات زیست محیطی و اجتماعی و همچنین استانداردهای بین المللی برای برخی از معاملات پرخطر است.
• غربالگری معاملات و طبقه بندی ریسک. موسسه بانکی تمام معاملات را برای تعیین اینکه آیا با یک معامله معین پیش می رود ، نمایش می دهد. این ممکن است این موارد را با توجه به خطر زیست محیطی کم ، متوسط یا زیاد طبقه بندی کند تا دامنه دقت محیطی و اجتماعی را که برای شناسایی خطرات لازم خواهد بود ، تعیین کنید. این امر به موسسه بانکی این امکان را می دهد تا معاملات را در اولویت قرار دهد و بر آن دسته از مشتریانی که نمایانگر ریسک های زیست محیطی و اجتماعی بالا هستند ، تمرکز کند. سیاست های زیست محیطی و اجتماعی. این سیاست تعهد موسسه بانکی را برای مدیریت خطرات زیست محیطی و اجتماعی که ممکن است در نتیجه معاملات و مشتریان در سبد سهام خود در معرض آن باشد ، بیان می کند. به طور معمول ، این شامل تعهد به تأمین مالی برخی از فعالیت ها و الزامات مشتری/سرمایه گذاران برای رعایت مقررات زیست محیطی و اجتماعی و همچنین استانداردهای بین المللی برای برخی از معاملات پرخطر است.
• غربالگری معاملات و طبقه بندی ریسک. موسسه بانکی تمام معاملات را برای تعیین اینکه آیا با یک معامله معین پیش می رود ، نمایش می دهد. این ممکن است این موارد را با توجه به خطر زیست محیطی کم ، متوسط یا زیاد طبقه بندی کند تا دامنه دقت محیطی و اجتماعی را که برای شناسایی خطرات لازم خواهد بود ، تعیین کنید. این امر به موسسه بانکی این امکان را می دهد تا معاملات را در اولویت قرار دهد و بر روی آن دسته از مشتریانی که خطرات زیست محیطی و اجتماعی بالایی دارند ، تمرکز کند.
• با احتیاط زیست محیطی و اجتماعی. موسسه بانکی برای هر معامله با دقت زیست محیطی و اجتماعی انجام خواهد داد اما سطح جزئیات با معامله متفاوت خواهد بود و براساس خطرات زیست محیطی و اجتماعی مشخص شده در هنگام غربالگری خواهد بود. برای معاملات کم خطر ، مانند مسکن و خرده فروشی ، میزان ارزیابی زیست محیطی و اجتماعی به یک بررسی ساده از عملکرد مشتری محدود می شود تا تأیید کند که تأمین مالی برای هدف مورد نظر خود استفاده می شود. برای معاملات در معرض خطر متوسط ، مانند امور مالی کوتاه مدت و برای پشتیبانی از شرکتهای متوسط متوسط ، ارزیابی محیط زیست و اجتماعی باید شامل یک مرور کلی از عملیات مشتری ، که ممکن است نیاز به یک بازدید از سایت داشته باشد ، برای شناسایی تأثیرات بالقوه زیست محیطی و اجتماعی شامل شود. به دلیل بخش صنعت مشتری. تأثیرات زیست محیطی و اجتماعی این مقیاس به طور معمول تحت چارچوب نظارتی زیست محیطی و اجتماعی یک کشور تنظیم می شود و موسسه بانکی باید خود را برآورده کند که مشتری با کلیه الزامات نظارتی قابل اجرا مطابقت داشته باشد. برای معاملات پرخطر ، مانند شرکت های مالی یا پروژه ، ارزیابی عمیق تر در برابر الزامات زیست محیطی و اجتماعی برای درک کامل خطرات بالقوه زیست محیطی و اجتماعی مرتبط با عملکرد مشتری لازم خواهد بود. این امر به بازدید از سایت نیاز دارد و بسته به پیچیدگی عملکرد مشتری و بخش صنعت ، موسسه بانکی باید خدمات یک متخصص خارجی را حفظ کند.
• برنامه اقدام اصلاحی. براساس یافته های مربوط به محیط زیست و اجتماعی به دقت و یا در حین نظارت بعدی بر عملکرد مشتری ، موسسه بانکی ممکن است به مشتریان نیاز داشته باشد تا اقدامات کاهش خاص را در یک بازه زمانی مشخص انجام دهند.

میثاق های زیست محیطی و اجتماعی. موسسه بانکی ممکن است برنامه اقدام اصلاحی و سایر الزامات زیست محیطی و اجتماعی را به عنوان بندهایی در توافق نامه حقوقی با مشتری درج کند. دامنه بندهای زیست محیطی و اجتماعی به معامله و عملکرد مشتری بستگی دارد.

نظارت بر عملکرد محیطی و اجتماعی. موسسه بانکی ممکن است رعایت مشتریان با نیازهای زیست محیطی و اجتماعی خود را کنترل کند. دامنه نظارت به معامله و عملیات مشتری بستگی دارد و می تواند شامل بازدیدهای دوره ای سایت باشد.

برای یک موسسه بانکی ، تصمیم گیری بسته به اندازه معامله ممکن است در سطح شعبه متمرکز یا تفویض شود. ESMS باید نقش ها و مسئولیت های کارکنان درگیر در هر مرحله از روند تصمیم گیری را تعریف کند و به طور معمول شامل یک افسر ESMS با نظارت بر سیستم مدیریت محیط زیست و اجتماعی و یک هماهنگ کننده ESMS برای اجرای روز به روز خواهد بودESMS